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| Cartera a Riesgo |
Informe de Cartera a Riesgo
El informe generado muestra el monto de principal pendiente de préstamos en atrasos. Para ir a esta pantalla, vaya a préstamos/Informe de Cartera General/Informe de Análisis/Informe de Cartera a Riesgo.
La Cartera de: Ingrese la fecha en que usted desea generar el informe de cartera a riesgo, por ejemplo: 30/12/2008 como en el ejemplo anterior.
Incluir préstamos con montos debidos a la fecha del informe: Cuando esta opción es seleccionada, el informe de cartera a riesgo muestra solamente los préstamos que no se han pagado a la fecha del informe. En el ejemplo anterior, la fecha del informe es 30/12/2008; por consiguiente el informe de cartera a riesgo mostrará todos los préstamos que no han sido reembolsados a esa fecha.
Incluya todos los préstamos activos (no sólo atrasos): Cuando esta opción es seleccionada, el informe de atrasos muestra todos los préstamos que tienen saldos pendientes por reembolsar (por ejemplo: aquellos con atrasos a la fecha del informe y también aquellos que pagaron a tiempo).
Definir periodo de análisis: Cuando pulsa click en esta opción, un mensaje es desplegado para fijar las clases en días para ser considerado en el informe de cartera a riesgo (por ejemplo clasificar montos de préstamos pendientes por días en atraso). Se muesta una pantalla como la siguiente;
*Clase 1 no puede ser editada ya que esta fijada en 1 día pero la otra clase se puede cambiar por ejemplo de 40 en lugar de 30, etc. After all the classes have been set to the institution's requirements, click OK button.
Clasifique 1 no puede revisarse como él es fijo en 1 día pero las otras clases pueda por ejemplo 40 en lugar de 30, etc. después de que todas las clases se han puesto a los requisitos de la institución, pulse el botón el botón de OK.
Código de Sucursal: Seleccione la sucursal para la que desee generar el informe. En el ejemplo de anterior, nosotros seleccionamos la opción "Para todas" para obtener un informe de atrasos para todas las sucursales.
Oficial de Crédito: Desde la caja de lista que se despliega seleccione un oficial de crédito en particular para generar un informe, con esta opción podemos ver los informes de cartera a riesgo para clientes que fueron generados por el funcionario seleccionado. En el ejemplo , la opción seleccionada es "Para todos".
Fondo de Préstamo: Desde la caja de lista que se despliega, seleccione un fondo de préstamo en particular para el cual desea generar el informe sobre cartera a riesgo. El fondo de préstamo es fijado en el menú Sistema/Configuración/Fondos. En el ejemplo, la opción seleccionada es "Para Todos".
Área Geográfica: Desde la caja de lista que se despliega, puede seleccionar esta opción para generar un informe basado en la localización real de los clientes. Por ejemplo un pueblo, ciudad como especificado en su configuración bajo Ficheros de Apoyo/Áreas Geográficas. En el ejemplo de abajo, la opción seleccionada es "Para todas", lo que permite obtener un informe de cartera a riesgo para todas las áreas geográficas.
Producto de Préstamo: Desde la caja de lista que se despliega, seleccione un producto de préstamo para el cual se desea generar el informe. El producto de préstamo depende de lo que usted a configurado en el menú Sistema/Configuración/Productos. Puede tener el producto de préstamo deseado como Préstamo Libre, préstamo Agricultura, e.t.c. En el ejemplo anterior la opción seleccionada es "Para todos", lo que permite obtener un informe de cartera a riesgo, para todos los productos de préstamos.
Sector de Negocios: Desde la caja de lista que se despliega, seleccione un sector de negocios, para el cual se desea generar el informe de atrasos. Este puede ser Agricultura, Industria, Servicios o cualquier otro dependiendo de lo que usted haya fijado en el menú Ficheros de Apoyo/Sector de Comercial. En el ejemplo la opción seleccionada es "Para todos", la cual genera un informe de cartera a riesgo para todos los sectores de negocios para el periodo seleccionado.
Agrupar/Orden: Seleccione desde la caja de lista que se despliega como será generado el informe según la clasificación en la columna titulo/encabezado. En el ejemplo en la primera pantalla, nosotros seleccionamos nombre del cliente.
Formato del Informe: Desde la caja de lista que se despliega seleccione la secuencia en que aparecerá el título en la columna en su informe. En la primera pantalla sobre esta página,la primera opción es seleccionada.
Préstamo Categoría 1: Desde la caja de lista que se despliega, seleccione una de las clasificaciones de préstamos que fueron configuradas en el menú Ficheros de Apoyo/Préstamo Categoría 1, puede haber ingresado préstamo a largo plazo,préstamo a corto plazo, etc. En el ejemplo la opción "Para todas" fue seleccionado. El mismo procedimiento para las Categorías de Préstamos 2 y 3.
Ítem de Garantía: Seleccione una clase de ítem que será utilizado como garantía para los préstamos desde la caja de lista que se despliega. Estos son fijados en el menú Ficheros de Apoyo/Ítems Garantía de Préstamo.
Opciones adicionales para filtrar? : Esta opción es utilizada para obtener alguna información adicional requerida en el informe. Ayuda a que usted busque por información necesitada. Cuando usted pulsa click en el botón del comando OK, un mensaje es desplegado.
En la pantalla que se despliega, seleccione el criterio de filtro requerido desde la caja de lista que se despliega, por ejemplo: LAMOUNT (Monto del Préstamo), ejemplo operador relacional "=" (signo igual) y el valor por ejemplo: 400,000.00.
Click en el botón del comando OK si la información ingresada es suficiente. Usted obtine otra pantalla de información que muestra el filtro seleccionado para el informe de cartera a riesgo a ser generado. Click en el botón del comando "Si" para generar el informe de cartera a riesgo si el filtro es correcto.
*Si la opción "Opciones de filtro adicional" no es seleccionado o fue omitido, nosotros continuaremos con el detalle como en la primera pantalla y será como sigue;
Detalles: Seleccione esta opción cuando usted desee mucha información sobre el informe de cartera a riesgo.
Resumen: Cuando esta opción es seleccionada, solamente se muestra el monto total en el informe de cartera a riesgo.
Nota: Puede seleccionar solamente una opción (resumen o detalle) para generar un informe de atrasos. No es posible seleccionar ambos al mismo tiempo.
Sólo Préstamos Individuales: Seleccione esta opción si el informe que desea es solamente para cartera a riesgo de préstamos para clientes individuales.
Sólo Préstamos Grupales: Seleccione esta opción si el informe que desea es solamente para cartera a riesgo de préstamo para clientes grupales.
Todos los Préstamos: Cuando esta opción es seleccionada, el informe generado despliega el informe de cartera a riesgo para los préstamos grupales e individuales.
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